SIPLAFT notarial: prevención LA/FT en las notarías de Colombia
Todos los notarios de Colombia deben aplicar el Sistema Integral de Prevención y Control del Riesgo de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (SIPLAFT). Lo vigila la Superintendencia de Notariado y Registro (SNR), y los reportes van a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF). La norma es la Instrucción Administrativa 17 de 2016, complementada por la Instrucción Administrativa 08 de 2017.
El SIPLAFT cubre los actos solemnizados por escritura pública. Se ajusta al tamaño de su notaría y a la economía de su región, pero ninguna notaría queda exenta. Líderes APLA lo adapta a cada despacho, con foco en la compraventa de inmuebles y la constitución de sociedades.
¿Está obligada su notaría al SIPLAFT?
| Supuesto | Condición o umbral | Supervisor | Norma |
|---|---|---|---|
| Notaría de cualquier círculo | Todas, sin umbral de ingresos ni de escrituras | SNR | IA 17 de 2016 |
| Otorgante extranjero identificado con pasaporte | Su nombre se informa de inmediato a la UIAF | UIAF | IA 17 de 2016, num. 3 |
| Reporte a la UIAF | Todas las escrituras del trimestre, y reporte negativo si no hubo | UIAF, por SIREL | IA 17 de 2016, num. 7.2 |
El SIPLAFT no exime a ninguna notaría por tamaño: la proporcionalidad está en el diseño del sistema, no en quién lo aplica.
Elementos del SIPLAFT en notarías
- Políticas del notario: diseñadas y aprobadas en acta por el notario, y comunicadas a todo el personal.
- Coordinador SIPLAFT: el notario o un empleado directo, con suplente opcional. No se contrata con terceros y se registra ante la UIAF para usar SIREL.
- Conocimiento del usuario: identidad, actividad económica, domicilio, estado civil, firma y huella; la persona jurídica aporta su certificado de existencia y representación.
- PEP y listas de la ONU: con personas expuestas políticamente (PEP), debida diligencia más estricta hasta dos años después de dejar el cargo (Decreto 830 de 2021). Las listas del Consejo de Seguridad se consultan siempre, con archivo digital, y una coincidencia va de inmediato a la UIAF.
- Empleados y países de mayor riesgo: el notario verifica los antecedentes del personal antes de vincularlo. Con usuarios de países que señala el GAFI aplica debida diligencia intensificada (IA 17, num. 4.3.1.2.3 y 4.3.1.2.5).
- Capacitación e informe anual: al menos una vez al año para todo el personal, con constancia. El Coordinador entrega al notario un informe anual escrito.
Reportes ROS, RON y plazos ante la UIAF
| Reporte | Destino | Plazo |
|---|---|---|
| Reporte de operaciones sospechosas (ROS) | UIAF, por SIREL | Inmediato; nunca más de 8 días calendario desde que se considera sospechosa |
| Reporte de ausencia de ROS | UIAF, por SIREL | Trimestral, si no hubo ningún ROS |
| Reporte de operaciones notariales (RON) | UIAF, por SIREL | Trimestral, en la última quincena de abril, julio, octubre y enero |
| Reporte de adjudicaciones en remate | UIAF, por SIREL | En los mismos plazos del RON; solo si hubo adjudicación |
El ROS notarial no es una denuncia penal, y nadie puede revelar que se envió.
Señales de alerta de lavado de activos en la escrituración
- Un otorgante o beneficiario figura en listas del Consejo de Seguridad de la ONU u otras listas de control.
- Un precio declarado muy superior o inferior al valor comercial del inmueble, según el estudio sectorial de la UIAF.
- Inmuebles escriturados a testaferros o empresas de fachada y pagados con efectivo de origen desconocido.
- Inmuebles vinculados a procesos de extinción de dominio, o avalúos que no corresponden al bien.
- Actos con jurisdicciones que el GAFI lista como no cooperantes, o pagados con monedas virtuales: dos señales que cita la IA 17.
Sanciones por incumplir el SIPLAFT
Si su notaría incumple la IA 17 de 2016, responde usted, con sanciones disciplinarias de la SNR. El Código General Disciplinario, Ley 1952 de 2019 prevé para los notarios (arts. 80 y 81):
- destitución con inhabilidad de 5 a 20 años;
- suspensión de 1 a 48 meses;
- multa de 10 a 180 días de salario mínimo.
Cómo implementa Líderes APLA el SIPLAFT en su notaría
- Diagnóstico frente a las IA 17 de 2016 y 08 de 2017: políticas, actas, formularios de conocimiento del usuario y constancias de SIREL.
- Mapa de riesgos de la escrituración: por tipo de acto, usuario, forma de pago y zona.
- Manual SIPLAFT y actas: políticas, procedimientos, reportes internos y formatos listos para la firma del notario.
- Apoyo al Coordinador SIPLAFT: calendario de RON, ROS y remates; sus funciones siguen siendo de la notaría.
- Capacitación anual del personal: con nuestros cursos e-learning. AplaSoft apoya la consulta de listas restrictivas con evidencia de fecha y hora.
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Actualizado: octubre de 2026.
Preguntas frecuentes
¿Quién puede ser el Coordinador SIPLAFT de una notaría?
¿Puede una notaría negarse a autorizar una escritura si el usuario aparece en una lista?
¿Aplica el SAGRILAFT a una notaría?
¿Sirve la revisión si mi notaría ya tiene SIPLAFT?
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