Importancia de las capacitaciones sobre Prevención de Lavado de Activos

Las capacitaciones sobre prevención de lavado de activos son fundamentales para ayudar a las organizaciones y profesionales a cumplir con las normativas legales y a protegerse contra el uso indebido de sus servicios y recursos. Estos cursos suelen ofrecer una variedad de temas clave, como:

1. Introducción al Lavado de Activos: Conceptos básicos, historia y evolución del lavado de dinero, y sus consecuencias para la economía y la sociedad.

2. Normativas y regulaciones: Revisión de las leyes y regulaciones locales e internacionales que rigen la prevención del lavado de activos. Esto puede incluir leyes específicas de cada país, así como recomendaciones y directrices de organismos internacionales como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

3. Identificación y evaluación de los riesgos: Cómo identificar y evaluar los riesgos asociados (inherentes) con las transacciones y de los clientes. Esto incluye técnicas para reconocer patrones sospechosos y señales de alerta.

4. Debida diligencia y conocimiento del Cliente (KYC): Procedimientos para la verificación de la identidad de los clientes, la evaluación de su perfil de riesgo y la implementación de controles para prevenir el lavado de dinero.

5. Políticas y procedimientos internos: Desarrollo e implementación de políticas internas efectivas, incluyendo procedimientos para la detección y reporte de operaciones/actividades sospechosas.

6. Obligaciones de reporte: Cómo y cuándo reportar transacciones sospechosas a las autoridades competentes y los requisitos de documentación.

7. Casos prácticos y simulaciones: Ejercicios prácticos y análisis de casos reales para aplicar los conocimientos teóricos a situaciones concretas.

8. Actualización y mejora continua: La importancia de mantenerse actualizado con los cambios en la legislación y las mejores prácticas, y cómo realizar mejoras continuas en los procedimientos de prevención.

Donde encontrar capacitación

• Entidades reguladoras:
  Muchas veces, las autoridades reguladoras locales ofrecen cursos y talleres.
  Como es el caso de La UIF-Perú que organiza eventos de capacitación en materia del sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT). Estos eventos están dirigidos a los sujetos obligados, entidades supervisoras, instituciones estatales y funcionarios del gobierno, entre otros. Que podemos encontrar información del ente supervisor en el siguiente link:

https://www.sbs.gob.pe/Portals/5/jer/ESTADISTICASOPERATIVAS/2024/Bolet%C3%ADn%20estad%C3%ADstico%20may%202024.pdf

• Consultoras especializadas:

Empresas que se especializan en compliance y prevención del lavado de activos suelen ofrecer formación presencial. Y claro estamos nosotros como: ¡Líderes Empresariales APLA!

• Universidades y centros de formación:
  Algunas universidades y centros educativos ofrecen programas específicos en esta área.

• Otros…

Recomendaciones a considerar

• Verifica la reputación de los capacitadores:
  Asegúrate de que el capacitador tenga experiencia y credibilidad en el campo.

• Revisa el contenido:
  Asegúrate de que el curso cubra los temas relevantes y esté actualizado con las últimas normativas. En muchos de los casos las normativas sectoriales son las que indican el temario o ítems a considerar, como es el caso de Perú, en la Resolución SBS 789-2018, con la nueva modificatoria indicada en el Resolución SBS 1754-2024:

• Definición de los delitos de LA/FT.

• Políticas y procedimientos establecidos por el sujeto obligado sobre el modelo de prevención y gestión de los riesgos de LA/FT y FP.

• Riesgos de LA/FT y FP a los que se encuentra expuesto el sujeto obligado.

• Normativa vigente sobre prevención de LA/FT.

• Tipologías de LA/FT, detectadas en las actividades propias del sujeto obligado u otros sujetos obligados.

• Normas internas del sujeto obligado.

• Señales de alerta para detectar operaciones inusuales y sospechosas.

• Procedimiento de comunicación de operaciones inusuales.

• Información sobre las listas que contribuyen a la prevención del LA/FT.

• Congelamiento de fondos o activos en los casos vinculados a los delitos de LA/FT.

• Responsabilidades respecto de la prevención de LA/FT.

• Participa activamente:
  Aprovecha al máximo la oportunidad para hacer preguntas y participar en las actividades internas.

Estas capacitaciones son esenciales para asegurar que todos los miembros de una organización estén al tanto de las mejores prácticas y requisitos legales en la prevención del lavado de activos.

“La educación es el arma más poderosa que puedes usar para cambiar el mundo” – Nelson Mandela

En Líderes Empresariales APLA nos especializamos en brindar capacitación y asesoría para la formación de oficiales de cumplimiento; y en el servicio de implementación de las normas de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva para los diferentes sujetos obligados. Si necesitas ayuda, no dudes en contactarnos.

Una capacitación que se mide y se documenta es la que resiste una auditoría: así planteamos la capacitación in company.