SPARLAFTD para Venta de Planes de Compra Programada en Ecuador

Cumplimiento en Prevención LA/FT adaptado a planes de compra programada

Las empresas de venta de planes de compra programada administran aportes periódicos de un gran número de suscriptores, lo que exige controles sólidos frente a aportes fraccionados o de origen no declarado. Líderes APLA diseña su SPARLAFTD considerando el volumen de suscriptores y la modalidad de pago.

Elementos críticos

• Debida diligencia sobre suscriptores y beneficiarios del plan.
• Señales de alerta en aportes fraccionados o pagos anticipados atípicos.
• Matriz de riesgo por modalidad de plan y medio de pago.
• Capacitación a la fuerza de ventas y al Oficial de Cumplimiento.

Implementación y reportes ante la UAFE

La implementación del SPARLAFTD en este sector se rige por la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Delito de Lavado de Activos y por las resoluciones de la UAFE. Como parte de nuestra Consultoría de LA/FT, entregamos la matriz de riesgo, el manual de prevención, la capacitación del Oficial de Cumplimiento y el acompañamiento en el envío de los reportes RESU y ROS. Solicite un diagnóstico para su organización.