SPARLAFTD para Empresas de Factoring en Ecuador

Cumplimiento en Prevención LA/FT adaptado al sector de factoring

Las empresas de factoring gestionan la compra de cartera y facturas comerciales, exponiéndolas a operaciones que pueden encubrir fondos de origen ilícito. Líderes APLA diseña su SPARLAFTD considerando el volumen de cartera negociada, los sectores de origen y el perfil de los cedentes.

Elementos críticos

• Debida diligencia sobre cedentes y deudores de la cartera.
• Señales de alerta en facturas o cartera de origen dudoso.
• Matriz de riesgo por sector económico de origen.
• Capacitación al Oficial de Cumplimiento en reporte de operaciones inusuales.

Implementación y reportes ante la UAFE

La implementación del SPARLAFTD en este sector se rige por la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Delito de Lavado de Activos y por las resoluciones de la UAFE. Como parte de nuestra Consultoría de LA/FT, entregamos la matriz de riesgo, el manual de prevención, la capacitación del Oficial de Cumplimiento y el acompañamiento en el envío de los reportes RESU y ROS. Solicite un diagnóstico para su organización.