SPARLAFTD para Empresas de Seguros en Ecuador

Cumplimiento en Prevención LA/FT adaptado al sector asegurador

Las empresas de seguros están expuestas a riesgos de lavado de activos a través de pólizas de alto valor, pagos anticipados de primas y designación de beneficiarios. Líderes APLA diseña su SPARLAFTD considerando el tipo de producto asegurador, el perfil del tomador y del beneficiario.

Elementos críticos

• Debida diligencia sobre tomadores, asegurados y beneficiarios de pólizas.
• Señales de alerta en pago anticipado o inusual de primas.
• Matriz de riesgo por línea de negocio (vida, generales, fianzas).
• Capacitación a la red de agentes y al Oficial de Cumplimiento.

Implementación y reportes ante la UAFE

La implementación del SPARLAFTD en este sector se rige por la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Delito de Lavado de Activos y por las resoluciones de la UAFE. Como parte de nuestra Consultoría de LA/FT, entregamos la matriz de riesgo, el manual de prevención, la capacitación del Oficial de Cumplimiento y el acompañamiento en el envío de los reportes RESU y ROS. Solicite un diagnóstico para su organización.