La inteligencia artificial en la Prevención de lavado de activos

¿Puede la inteligencia artificial ayudar a prevenir el lavado de activos? En este webinar, Víctor Salinas —especialista antilavado certificado por ACAMS, con experiencia en Ecuador, Colombia y Perú— explica con ejemplos reales cómo el oficial de cumplimiento puede apoyarse en la IA para detectar señales de alerta, y por qué el análisis humano sigue siendo indispensable: la IA genera alertas, pero una alerta no basta para negar un servicio ni para reportar; alguien tiene que analizarla.

Cuatro usos de la IA en la prevención de LA/FT

• Detección de patrones sospechosos. Los algoritmos de aprendizaje automático encuentran lo que a mano pasa desapercibido, como el pitufeo o fraccionamiento: muchas transacciones pequeñas que, agrupadas, suman montos significativos para evadir los umbrales de reporte. Bien parametrizados, también reducen los falsos positivos. Este uso exige datos: sin bases limpias de clientes, proveedores y empleados, la herramienta queda sobrevalorada.
• Conocimiento de las contrapartes. La IA mantiene perfiles actualizados y segmenta a los clientes por comportamientos homogéneos, para alertar sobre quien se sale de su habitualidad.
• Análisis de datos no estructurados. Noticias, boletines de prensa y redes sociales: la IA resume lo que existe en la web sobre una persona natural o jurídica —siempre que sea información pública— y cita sus fuentes.
• Colaboración con los especialistas. La IA aporta eficiencia; el oficial de cumplimiento aporta el juicio para decidir si inicia o continúa una relación comercial, o si envía un reporte de operaciones sospechosas.

Cómo escribir un buen prompt

La herramienta —Copilot, Gemini o ChatGPT— importa menos que la instrucción. Un buen prompt es relevante, adaptable, original y claro: incluya palabras clave como «lavado de activos», «actos de corrupción» o «delitos penales»; indique las fuentes que debe analizar (noticias, boletines de prensa, redes sociales); use nombres completos, y la nacionalidad si la persona es extranjera, y acote la búsqueda a periodos de unos diez años. Pida siempre las fuentes de cada hallazgo para documentar el informe: un boletín de la Fiscalía da más credibilidad que un medio aislado. En el vídeo se muestran tres prompts listos para copiar, con resultados reales: una empresa con vínculos confirmados, su análisis transaccional y un caso sin hallazgos.

Lleve esta eficiencia a su debida diligencia

La IA ayuda a buscar; la decisión sigue siendo suya. Si quiere automatizar la revisión de listas de control nacionales e internacionales con evidencias tomadas directamente de las fuentes, conozca AplaSoft, nuestro software de debida diligencia, o solicite una demostración gratuita con nuestros especialistas.