SPARLAFTD para Cooperativas de Ahorro y Crédito en Ecuador

Cumplimiento en Prevención LA/FT adaptado al sector cooperativo

Las cooperativas de ahorro y crédito son sujetos obligados de alta exposición al riesgo en la región. Líderes APLA diseña su SPARLAFTD considerando captación de depósitos, crédito, perfil de socios y zonas de operación.

Elementos críticos

• Matrices de riesgo por segmento de crédito.
• Debida diligencia diferenciada (simplificada y reforzada).
• Señales de alerta específicas para cooperativas.
• Capacitación para el Oficial de Cumplimiento y toda la red de agencias.

Implementación y reportes ante la UAFE

La implementación del SPARLAFTD en este sector se rige por la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Delito de Lavado de Activos y por las resoluciones de la UAFE. Como parte de nuestra Consultoría de LA/FT, entregamos la matriz de riesgo, el manual de prevención, la capacitación del Oficial de Cumplimiento y el acompañamiento en el envío de los reportes RESU y ROS. Solicite un diagnóstico para su organización.