SPLAFT para Notarías en Perú: Oficial de Cumplimiento y UIF

SPLAFT notarial: el sistema de prevención LA/FT de los notarios en Perú

Todos los notarios del Perú deben implementar un sistema de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (SPLAFT). Los supervisa solo la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú), de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS). La norma es la Resolución SBS 1754-2024, dictada bajo la Ley 27693 y modificada hasta la Res. SBS 01917-2026.

Cada notario se integra en una gestión centralizada a cargo del Órgano Centralizado de Prevención (OCP LA/FT) del Colegio de Notarios de Lima. El OCP es otro sujeto obligado, pero centralizar no traslada la obligación: su notaría responde por su propia parte. Líderes APLA le ayuda a cumplirla.

¿Qué le exige el SPLAFT a su notaría?

Los notarios figuran en la relación de sujetos obligados de la SBS. En muebles y arrendamientos se registran también las operaciones que sumen US$10,000 en un mes.

Elementos del SPLAFT en notarías

• Oficial de Cumplimiento: con vínculo laboral o contractual directo; puede no ser exclusivo. Su designación se comunica a la UIF-Perú por SISDEL en 15 días hábiles, y la vacancia no puede pasar de 30 días.
• Manual y código de conducta: son únicos y los elabora el OCP LA/FT. Cada notario aprueba un anexo propio, y su personal firma una declaración jurada de conocimiento.
• Debida diligencia del cliente y del beneficiario final: en cada operación. El régimen reforzado es obligatorio para no residentes, fideicomisos, arrendamiento financiero y personas expuestas políticamente (PEP), con sus parientes hasta el segundo grado.
• Evaluación de riesgos: por cliente, servicio y zona geográfica, con la guía metodológica del OCP. Se actualiza al menos cada tres años.
• Base centralizada: el notario registra sus operaciones en el día y las envía a la base centralizada de información (BCI) del OCP.
• Capacitación: una al año para el notario y su personal, que puede dictar un tercero con constancia, más la inducción en 30 días.

ROS, registro de operaciones y plazos ante la UIF-Perú

Señales de alerta de lavado de activos en notarías

Señales de alerta notariales según la guía de debida diligencia notarial de la UIF-Perú:

• El cliente se niega a llenar formularios o a declarar el origen de fondos, o desiste al pedírselos.
• Adquisición o transferencia de bienes a favor de menores de edad o no residentes.
• Cliente investigado o procesado, según medios públicos, por lavado de activos, delitos precedentes o financiamiento del terrorismo.
• Uso de empresas fachada y compraventa de inmuebles o bienes de alto valor (GAFILAT, evaluación mutua de 2019).

Sanciones a los notarios por incumplir el SPLAFT

Usted, como notario y persona natural, arriesga hasta 15 unidades impositivas tributarias (UIT) por una infracción muy grave (desde 4), de 0.50 a 6 UIT por una grave y amonestación o de 0.15 a 3 UIT por una leve. Sanciona la SBS, a través de la UIF-Perú, con el Reglamento de Infracciones y Sanciones (Res. SBS 8930-2012), cuyo texto vigente fijó la Res. SBS 1754-2024.

Cómo implementa Líderes APLA el SPLAFT en su notaría

1. Diagnóstico frente a la Res. SBS 1754-2024: oficial, debida diligencia, registro de operaciones y envíos a la BCI.
2. Anexo del notario al manual único: políticas y procedimientos propios, alineados con el manual del OCP.
3. Informe de evaluación de riesgos del despacho: por tipo de acto, cliente y zona.
4. Acompañamiento al Oficial de Cumplimiento: SISDEL, informes de riesgos, registro de operaciones y transición al RO centralizado de 2028.
5. Capacitación anual con constancia: con nuestros cursos e-learning. AplaSoft apoya la revisión de listas.

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Actualizado: octubre de 2026.