AplaSoft — Debida Diligencia y Matriz de Riesgo de Prevención LA/FT para Perú

AplaSoft aplica la Normativa peruana de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, alineada a la UIF-Perú y a la SBS. Detecta alertas tempranas sobre las relaciones comerciales, laborales y contractuales de su organización, y lleva cada hallazgo a la matriz de riesgo sin papeles ni doble digitación.

Una plataforma, desde la nube

AplaSoft revisa a las contrapartes con las que su organización se relaciona y le avisa cuando alguna aparece en una lista de control:

• Clientes
• Proveedores
• Empleados
• Socios y accionistas

La debida diligencia alimenta la matriz de riesgo, sin traspaso manual

En un proceso manual, la debida diligencia y la matriz de riesgos viven en archivos separados. En AplaSoft, cada consulta se refleja directamente en la matriz de la organización.

1. Consulta: Se revisa a la persona natural o jurídica contra listas de control nacionales e internacionales.
2. Evidencia: Cada búsqueda genera un informe con respaldo de fecha y hora, listo para auditorías e inspecciones de la SBS.
3. Matriz de riesgo: El hallazgo se refleja en el riesgo inherente y residual, sin doble digitación ni traspaso manual.
4. Gestión de controles: Se asignan responsables, se mide la efectividad de los controles y se hace seguimiento continuo.

Todo lo que el Oficial de Cumplimiento necesita

• Búsqueda individual y masiva: Consulta personas naturales y jurídicas por nombre o identificación, con evidencia obtenida directamente de la fuente.
• Listas de control propias: Cree sus propias listas con personas o empresas con las que la organización no desea tener relaciones comerciales.
• Análisis del contexto: Identifica factores internos y externos que impactan la exposición al riesgo.
• Gestión de señales de alerta: Identifica tipologías y señales de alerta según la realidad de cada organización.
• Escalas de valoración del riesgo: Configure escalas propias, alineadas a las políticas internas.
• Evaluación de controles: Mide la efectividad de los controles para prevenir, detectar o mitigar riesgos.
• Mapas de calor y matriz de riesgos: Visualiza el riesgo inherente y residual mediante matrices dinámicas.
• Monitoreo continuo: Seguimiento permanente a riesgos, controles y planes de acción.
• Historial de búsquedas: Control completo de todas las consultas realizadas.
• Integración por API: Conecta AplaSoft con otros sistemas de la organización.

Fuentes conectadas en Perú

Todas las consultas quedan respaldadas con evidencia obtenida directamente de la fuente.

• PEP — Políticos (InfoGob): Autoridades por votación popular y funcionarios públicos.
• SUNAT — RUC: Información general de personas jurídicas y naturales con negocio.
• SUNAT — Deudas coactivas: Obligaciones en cobranza coactiva.
• Contraloría General de la República: Declaraciones juradas y antecedentes relevantes.
• Aportes a organizaciones políticas — ONPE: Información de financiamiento político.
• Reactiva Perú — SUNAT: Deudas en cobranza vinculadas al programa.
• OFAC (Lista Clinton / SDN): Personas naturales y jurídicas sancionadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros de Estados Unidos.
• Consejo de Seguridad de la ONU: Resoluciones y sanciones vigentes por terrorismo, proliferación y otros riesgos.
• Unión Europea: Más buscados y sanciones: personas y entidades sujetas a medidas restrictivas.
• Notificaciones rojas de INTERPOL: Personas buscadas a nivel internacional por distintos delitos.
• DEA — Fugitivos buscados: Personas requeridas por delitos vinculados al narcotráfico.
• FBI — Terroristas y fugitivos más buscados: Alertas y requerimientos oficiales.
• Noticias negativas (LA/FT/FPADM): Monitoreo en la web con apoyo de inteligencia artificial para identificar riesgos reputacionales.

Diseñado para cualquier sujeto obligado en Perú

• Cooperativas de ahorro y crédito
• Inmobiliarias y constructoras
• Comercializadoras de vehículos
• Grupos económicos empresariales
• Transporte de valores y encomiendas
• Administradoras de fondos y fideicomisos
• Comerciantes de joyas y piedras preciosas
• Minería
• Notarías
• Factoring
• Fundaciones y ONG
• Organizaciones políticas
• Registradores de la propiedad
• Consorcios
• Universidades
• Cajas centrales
• Otros sujetos obligados

Proceso manual frente a AplaSoft

• Tiempo de consulta. De 20 a 30 minutos en un proceso manual; ~1 minuto con AplaSoft.
• Búsqueda de listas. Navegación y capturas manuales, frente a búsqueda centralizada.
• Evidencias. Estáticas y dispersas en hojas de cálculo, frente a un informe con respaldo.
• Matriz de riesgo. Difícil de rastrear, frente a una matriz dinámica e integrada.
• Historial de búsquedas. Alto esfuerzo y poco fiable, frente a trazabilidad total.
• Riesgo de omisión. Alto en el proceso manual; mínimo con AplaSoft.